?Não espere. Nunca será a hora certa.?
- Napoleon Hill -
Você faria uma cirurgia sem exames prévios?
É natural que as pessoas, tão logo conhecem o poderoso Sistema de Planejamento Patrimonial da Família que inclui a Holding Familiar queiram primeiro saber quanto ela vai custar. Mesmo ao tomar ciência de que ela custa em torno de 70 a 80% mais barato do que o famigerado inventário. Saber logo o preço pode ser algo fundamental para algumas pessoas, mas é importante que o profissional de Holding Familiar primeiro conheça as realidades e possibilidades para determiná-lo. E justamente isso, traz uma grande vantagem para o cliente, que inclusive pode descobrir diversos cenários de isenções tributárias ou mesmo ganhar muito sem que lhe seja cobrado nada.
É o caso por exemplo de uma família que recebe anualmente 50 mil reais em rendas decorrentes de locação de imóveis. Os pais em cujo nomes constam os imóveis, pagam 27,5% ao Imposto de Renda sobre este valor, ou seja R$ 13.750,00, restando uma receita líquida de R$ 36.250,00. Caso estes imóveis estejam numa Holding Familiar, ao invés de 27,5%, a alíquota seria de 11,33%, isto é, R$ 5.665,00, restando uma receita líquida de R$ 44.335,0. Ou seja, uma economia tributária de R$ 8.085,00.
Assim, antes de saber quanto vai custar a Holding, é preciso que a dinâmica familiar e a estrutura patrimonial sejam diagnosticadas, coisa que ocorre na Sessão de Viabilidade. É uma reunião online, de até duas horas, coordenada por mim, utilizando uma plataforma virtual. Nesta reunião, você ainda não precisará me disponibilizar nenhuma documentação. Mas eu necessitarei de informações sobre a situação patrimonial da família, bem como a dinâmica familiar em termos de relacionamentos.
Assim, é muito importante que você tenha em mãos os valores do patrimônio constantes na Declaração de Imposto de Renda e valores de mercado (neste caso, uma estimativa apenas); Informar se há bens locados ou arrendados (quantos, quais, valores da locação e se são declarados). Se há testamento, Seguro de Vida, Previdência Privada, Doações para herdeiros ou familiar. Se recebeu algum bem doado. Se há algum acordo ou similar na família. Informar também se há bens anunciados para venda ou que pretenda vender nos próximos 12 meses. Informar ainda se os impostos estão em dia. E em se tratando de empresa familiar, informar quantas, quais, regime tributário, acordo de sócios ou similar. Informar obviamente se há algum processo administrativo ou judicial em andamento etc. Estas informações são necessárias porque permitirão uma avaliação mais precisa dos tipos de modelos mais adequados à sua realidade patrimonial e familiar.
Também é recomendável já se ter uma ideia de como o patrimônio será organizado na Holding pela sua vontade. Se ainda não estiver organizado (quem ficará com o quê após o falecimento dos pais), é prudente fazê-lo de forma a tornar mais produtiva a Sessão de Viabilidade.
Quanto mais rica for a quantidade e a qualidade destas informações, mais rápida e mais produtiva será a reunião em que ocorrerá a Sessão de Viabilidade. Ainda no final da sessão, você receberá uma devolutiva na qual será informado se o seu caso é ou não de Holding. Caso não seja, você receberá instruções alternativas à Holding sobre como proceder em relação ao seu patrimônio. Caberá a você decidir se deseja contratar nosso escritório para estas alternativas ou não e em ambos os casos a Sessão de Viabilidade se encerra na própria reunião.
Já se for caso de Holding, você será apresentado a uma proposta de contratação da etapa seguinte, que possui um valor diferenciado e consiste na elaboração de um croqui estrutural feito com base na documentação que então você precisará anexar na plataforma. Neste croqui constarão as melhores opções de Holding (referindo-se ao modelo de empresas) aplicáveis ao seu caso, para que você decida a que melhor atende a sua realidade. Portanto, é muito importante que na Sessão de Viabilidade estejam presentes as pessoas da família que você julgar necessárias para esta tomada de decisão.
Lembre-se, de que com a Sessão de Viabilidade, você já deu um primeiro e importante passo para se livrar do horror do inventário. Os passos seguintes são igualmente simples nesta jornada em prol da sua Holding Familiar. É aquela empresa destinada exclusivamente à guarda e proteção do acervo patrimonial da família, que faz parte de um Sistema que garante uma sucessão eficaz nos moldes desejados pelos patriarcas, com a consequente dispensa do inventário.
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E aí? Vai procrastinar? Ou vai resolver?
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